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陈某2骗取贷款、票据承兑、金融票证一审刑事判
作者:admin 发布于:2019-03-14 12:57 点击量:

陈某2骗取贷款、票据承兑、金融票证一审刑事判决书


上海市宝山区人民法院
刑事判决书
(2018)沪0113刑初1728号

  公诉机关上海市宝山区人民检察院。
  被告人陈某2。
  
  上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉(2018)50号起诉书指控被告人陈某2犯骗取贷款罪,于2018年10月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员陈某1出庭支持公诉,被告人陈某2及其辩护人冯佳魏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
  经审理查明,被告人陈某2在其经营上海祥康钢铁有限公司(以下简称祥康公司)、上海禹闽实业有限公司(以下简称禹闽公司)期间,以上述公司及其本人、刘某1、刘某2等人名义,提供虚假的审计报告、资产负债表、损益表、银行流水明细等财务资料,向被害单位上海宝山庙行小额贷款股份有限公司(以下简称庙行小贷公司)申领贷款共计人民币500万元(以下币种均为人民币),经过多次续贷后,逾期仍未还清,造成庙行小贷公司损失共计316万余元。
  被告人陈某2到案后如实供述了主要犯罪事实;案发后,被告人陈某2家属共计代为归还贷款本金62万元,被害单位对被告人陈某2表示谅解。
  上述事实,被告人陈某2及其辩护人在庭审过程中亦无异议,且有被害单位庙行小贷公司员工俞某某的证言及被害单位提供的报案材料、《借款合同》、《保证合同》、《贷款申请书》、《上海农村商业银行业务凭证收款通知》、《上海农村商业银行网上银行交易凭证》、现金解款单、《审计报告》、资产负债表、利润表、银行对账单及电子报税付款通知、《谅解书》;证人刘某1、刘某2的证言;上海市公安局宝山分局调取的企业月度会计报表、损益表、企业法人年检报告书、银行对账单及相关工商注册资料;上海海德会计师事务所有限公司出具的《情况说明》;上海市金融服务办公室出具的《关于同意设立上海宝山庙行小额贷款股份有限公司的批复》、《企业法人营业执照》;公安机关出具的《到案经过》、《户籍信息》;上海市宝山区人民法院《刑事判决书》;被告人陈某2的在案供述及其辩护笔录等证据证实,足以认定。
  本院认为,被告人陈某2以欺骗手段取得金融机构贷款,给金融机构造成特别重大损失,其行为已构成骗取贷款罪,应依法惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚,证据确实充分,指控的罪名成立。被告人陈某2到案后如实供述了其主要犯罪事实,系坦白,依法可以从轻处罚;被告人陈某2家属代为退赔被害单位部分经济损失,且其已取得被害单位的谅解,可以酌情从轻处罚。辩护人的相关辩护意见,本院予以采纳。被告人陈某2的骗取贷款行为给被害单位造成了特别重大损失,案发后其仅退赔小部分损失,故其犯罪情节不足以宣告缓刑。辩护人的相关辩护意见,本院不予采纳。据此,为维护社会主义市场经济秩序,依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第六十四条之规定,判决如下:
  一、被告人陈某2犯骗取贷款罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币二万元。
  (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2018年5月28日起至2021年5月27日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)
  二、责令被告人陈某2继续退赔被害单位经济损失。
  如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本一份。

审 判 长  谢 斌
审 判 员  张国滨
人民陪审员  周月霞
二〇一八年十月三十日
书 记 员  范楠楠

附:相关法律条文
中华人民共和国刑法
第一百七十五之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
第六十七条……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己罪行的,可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行,避免特别严重后果发生的,可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。

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